ช่วยต่อสู้กับอาชญากรรมคอมพิวเตอร์ด้วย การยืนยันตัวตน ได้อย่างไร

การยืนยันตัวตน ยังสับสนเกี่ยวกับ cryptocurrencies? สมมติว่าคุณไม่ได้อยู่คนเดียว ก่อนที่คุณจะลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลใดๆ สิ่งสำคัญคือต้องเรียนรู้วิธีหลักในการรักษาความปลอดภัยตัวตนของคุณและป้องกันการตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงด้วยการเข้ารหัสลับ

สูญเสียไปเท่าไหร่ในการหลอกลวง Crypto? 

แม้ว่าตลาด cryptocurrency จะผันผวนอย่างแน่นอนที่สุด และผู้ที่ไม่ศรัทธา crypto จะยังคงทุบตีการใช้สกุลเงินดิจิทัลต่อไป แต่ดูเหมือนว่าในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาได้พิสูจน์ให้เห็นเป็นอย่างอื่น Crypto อยู่ที่นี่เพื่ออยู่ 

แม้ภายนอกจะดูสดใส แต่ก็มีด้านมืดสำหรับคริปโต ซึ่งเป็นหนึ่งในหัวข้อที่ถูกกล่าวถึงมากที่สุดในฉากดิจิทัลในปัจจุบัน สำหรับผู้เริ่มต้น จำนวนการหลอกลวงที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับกำลังเพิ่มขึ้น มาดูข้อเท็จจริงกัน:

• แม้จะมีความผันผวน แต่ผู้คนจำนวนมากก็สนุกกับการใช้ crypto แต่มีผู้คนมากกว่า 46,000 รายรายงานว่าสูญเสียเงินกว่า 1 พันล้านดอลลาร์จากการหลอกลวง crypto (ที่มา: FTC ) 
• Wormhole เป็นสะพานบล็อกเชนที่รายงานการสูญเสีย 120,000 wETH จากการโจมตีทางไซเบอร์ซึ่งเป็นผลมาจากการตรวจสอบบัญชีที่ไม่เหมาะสม (ที่มา: TechTarget )
• Binance การแลกเปลี่ยน cryptocurrency ที่ใหญ่ที่สุดก็ประสบปัญหาการโจมตีมูลค่า 570 ล้านดอลลาร์เนื่องจากช่องโหว่จากแพลตฟอร์ม DeFi cross-chain (ที่มา: Investopedia )

เพื่อลดการฉ้อโกงและระดับโดยรวมของการหลอกลวง crypto การแลกเปลี่ยน crypto ถูกจัดประเภทเป็นธุรกิจบริการเงิน (MSB) ในปี 2019 นั่นหมายความว่าหน่วยงานที่ได้รับการควบคุมต้องอยู่ภายใต้กฎ Know Your Customer (KYC) และ Anti-Money Laundering (AML) ที่เข้มงวดมากขึ้น 

การยืนยันตัวตนคืออะไร?

การยืนยันตัวตนคือกระบวนการตรวจสอบความถูกต้องของลูกค้าของคุณ ซึ่งเกี่ยวข้องกับการขอเอกสารทางกฎหมายที่แสดงความถูกต้องและความเป็นเจ้าของข้อมูล

โดยปกติแล้ว ในการเพลิดเพลินและเข้าถึงบริการที่สถาบันการเงินแบบดั้งเดิมมีให้นั้น กระบวนการ KYC หรือการตรวจสอบตัวตนเป็นสิ่งจำเป็น 

ขั้นตอนกำหนดให้ลูกค้า ผู้รับบริการ หรือนักลงทุนต้องส่งเอกสาร เช่น บัตรประจำตัวประชาชน ใบแจ้งหนี้ค่าสาธารณูปโภค หนังสือเดินทาง หรือเอกสารอื่นใดที่ได้รับอนุมัติตามกฎหมายที่ระบุตัวบุคคล

การยืนยันตัวตนใน Crypto คืออะไร? 

สำหรับแพลตฟอร์ม cryptocurrency การยืนยันตัวตนจะช่วยให้ติดตามหรือติดตามผู้ใช้ที่ได้รับการยืนยันสำเร็จแต่ละรายได้อย่างง่ายดาย นั่นคือสิ่งที่การยืนยันตัวตนทำธุรกรรมที่ดูเหมือนไม่ระบุตัวตนเชื่อมโยงกับตัวตนในชีวิตจริง ซึ่งช่วยลดโอกาสของการฉ้อโกงโดยอัตโนมัติ 

ในทำนองเดียวกัน แพลตฟอร์มอย่าง Binance ยังจำกัดสิ่งที่ผู้ใช้ที่ไม่ได้รับการยืนยันสามารถทำได้ หลังจากที่ผู้ใช้เสร็จสิ้นกระบวนการ KYC แล้ว แพลตฟอร์มจะตรวจสอบข้อมูลที่อัปโหลดตามกฎ KYC และ AML

นักต้มตุ๋นออนไลน์และนักต้มตุ๋นกองทุนผิดกฎหมายได้ใช้ประโยชน์จากวิธีการที่บล็อกเชนใช้อักขระที่เป็นตัวอักษรและตัวเลขคละกันเพื่อป้องกันข้อมูลประจำตัวของผู้ใช้ ด้วยเหตุนี้ กระบวนการ KYC ในปัจจุบันจึงได้รับการเสริมความแข็งแกร่งด้วยการควบคุมดูแลโดยมนุษย์และ การตรวจสอบความถูกต้องของ พร็อกซีหรือหมายเลขโทรศัพท์ ขั้น สูง

กระบวนการ KYC หลักคืออะไร

ในการระบุลูกค้าหรือผู้รับบริการ มีกระบวนการตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลและพิสูจน์ความถูกต้องอย่างสม่ำเสมอ ขั้นตอนเหล่านี้ช่วยให้แพลตฟอร์ม crypto ตรวจจับความไม่สอดคล้องกันในข้อมูลที่ให้มา เราได้จำแนกกระบวนการ KYC หลักไว้ด้านล่าง:

โปรแกรมระบุลูกค้า (CIP)

สิ่งนี้เรียกว่าเป็นกระบวนการสำคัญขั้นตอนแรกสำหรับ KYC การแลกเปลี่ยน Crypto อนุญาตให้ผู้ใช้สมัครใช้บริการและขอให้ดำเนินการยืนยันตัวตน ด้วยวิธีนี้ พวกเขาสามารถเข้าถึงบริการอื่นๆ ที่มีให้สำหรับผู้ใช้ที่ได้รับการยืนยัน เป็นวิธีพื้นฐานในการแยกแยะผู้ใช้ที่เป็นมนุษย์ออกจากบอท

ความขยันหมั่นเพียรของลูกค้า

ในกระบวนการนี้ จะทำการตรวจสอบประวัติของผู้ใช้อย่างละเอียดเพื่อให้แน่ใจว่าไม่มีความเสี่ยง การตรวจสอบสถานะของลูกค้าจำเป็นต้องมีการตรวจสอบผู้ใช้ที่ผ่านการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมายและบันทึกทางการเงินที่ไม่ดี 

การตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง

กระบวนการนี้ทำให้มั่นใจได้ว่าข้อมูลถูกต้องและเป็นปัจจุบัน ตัวอย่างเช่น เมื่อผู้ใช้มีการเปลี่ยนชื่ออย่างเป็นทางการ ผู้ใช้จำเป็นต้องส่งเอกสารที่พิสูจน์ได้ตามกฎหมาย ที่กล่าวว่าขั้นตอนนี้ทำให้มั่นใจได้ว่าผู้ใช้ปฏิบัติตามวิธีการทำธุรกรรมและแจ้งเตือนเมื่อมีการเคลื่อนไหวที่น่าสงสัย นอกจากนี้ กฎ KYC ของการแลกเปลี่ยน cryptocurrency และระเบียบการทำธุรกรรมอาจแตกต่างกันในแต่ละประเทศ

เหตุใดการยืนยันตัวตนจึงมีความสำคัญต่อการแลกเปลี่ยน crypto

การฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย การหลีกเลี่ยงภาษี และการค้ามนุษย์เป็นส่วนหนึ่งของกิจกรรมผิดกฎหมายที่ผู้ฉ้อโกงใช้เพื่อปกปิดผ่านสกุลเงินดิจิทัล กิจกรรมเหล่านี้ส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับเงินจำนวนมากในสกุลเงินดิจิทัล และกำลังถูกย้ายเข้าสู่การแลกเปลี่ยน crypto เพื่อแลกเปลี่ยนเป็น fiat 

ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ การแลกเปลี่ยน cryptocurrency ถือเป็นธุรกิจบริการเงิน (MSBs) ทำให้อยู่ภายใต้ข้อบังคับ AML และ KYC ภายใต้พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร ตามแถลงการณ์ร่วมจาก Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), Commodity Futures Trading Commission (CFTC) และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เผยแพร่ในปี 2562

กฎหมายใหม่ที่ควบคุมกระเป๋าสตางค์สกุลเงินดิจิทัลและการถือครองสกุลเงินดิจิทัลในการแลกเปลี่ยนระหว่างประเทศนั้นมีเจตนาให้อุตสาหกรรม bitcoin ของสหรัฐถูกท้าทายด้วยการตัดสินใจที่ยากลำบากในการเริ่มต้นใหม่ด้วยกฎหมาย KYC และ AML ใหม่ และอาจทำให้ลูกค้าที่เคยชินกับตลาดที่ไม่มีการควบคุมหรือถอนตัวออกจากธุรกิจโดยสิ้นเชิง จากตลาดและอาจเสียลูกค้าได้

อะไรคือความท้าทายของ IDV หรือ KYC สำหรับแพลตฟอร์ม Crypto? 

แพลตฟอร์ม Crypto มีความปลอดภัยอย่างมีประสิทธิภาพทั้งสองฝ่าย การแลกเปลี่ยนและผู้ใช้ผ่านกระบวนการ KYC แบรนด์เหล่านี้กำลังเผชิญกับความท้าทายต่างๆ ที่เน้น KYC ซึ่งนำไปสู่การวางตำแหน่งทางกลยุทธ์ของแบรนด์เพื่อสร้างโซลูชันที่ทำงานกับความท้าทายเหล่านี้ เราได้แสดงรายชื่อไว้ให้คุณแล้ว:

การใช้บัตรประจำตัวปลอมอย่างอาละวาด เว็บมืดและฟอรัมตลาดมืดบน Telegram สร้างบัญชีที่ได้รับการยืนยันแล้วสำหรับผู้ใช้ที่ต้องการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมายในการแลกเปลี่ยน crypto การระบุตัวตนที่ฉ้อฉลเกิดขึ้นเนื่องจาก ID สังเคราะห์ รูปภาพปลอม หรือวิดีโอ บางคนขายข้อมูลของตนเพื่อใช้ในราคาถูก จากนั้นข้อมูลจะถูกปรับแต่งเพื่อให้ระบบตรวจสอบยอมรับ

FOMO ของผู้ใช้ ความท้าทายอีกประการหนึ่งที่แพลตฟอร์ม crypto ต้องเผชิญคือ FOMO ซึ่งหมายถึงความกลัวที่จะพลาดโอกาส ผู้ใช้ที่ต้องการได้รับประโยชน์จากแพลตฟอร์มที่ระบุเช่น “ape in” เพื่อการค้าหรือการเก็งกำไรในกรณีฉุกเฉินจะถูกจำกัดโดยกระบวนการ KYC ของแพลตฟอร์ม crypto ดังกล่าว

ความเชื่อเรื่องการกระจายอำนาจ เชื่อกันว่า Cryptocurrency ทำงานโดยใช้ระบบกระจายอำนาจ ซึ่งเป็นระบบที่บุคคลที่สามและกฎระเบียบได้รับการยกเว้น ความเชื่อนี้เป็นความท้าทายที่สำคัญที่การแลกเปลี่ยน crypto ต้องเผชิญ ซึ่งในระดับหนึ่งก็เป็นการปิดใจให้กับผู้ที่ชื่นชอบบางคน หน่วยงานกำกับดูแลเชื่อว่า cryptocurrencies กลายเป็นวิธีการฟอกเงินที่ง่ายที่สุดวิธีหนึ่ง

นี่คือสิ่งที่เรากำลังเผชิญอยู่ในขณะนี้ พูดง่ายๆ ก็คือ ความท้าทายที่แพลตฟอร์ม crypto เผชิญอยู่ได้จำแนกทางอ้อมออกเป็น 2 ประเภท คือประเภทที่สังเกตระบบ KYC ที่ผ่านการกลั่นกรองมาอย่างดี ในขณะที่ประเภทอื่นๆ เป็นเพียงแพลตฟอร์มแบบสุ่มที่มีข้อกำหนดการลงทะเบียนขั้นพื้นฐาน

การยืนยันตัวตนจะควบคุมอาชญากรรมคริปโตได้อย่างไร?

ตามรายงาน ล่าสุด การทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมายได้ลดลงถึง 15% แต่สิ่งนี้สามารถเชื่อมโยงกับการลดลงของราคาของตลาด crypto ตัวเลขการแฮ็กและขโมยเงินเพิ่มขึ้นอย่างมากในปี 2022 ท่ามกลางการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมายของสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมด 

อาชญากรรมในสกุลเงินดิจิทัลนั้นแตกต่างกันไปและเกิดขึ้นด้วยวิธีการที่หลากหลาย อย่างไรก็ตามกิจกรรมทางอาญาสามารถลดลงได้ ลองดูสองสามวิธีที่ IDV ควบคุมอาชญากร crypto:

ความโปร่งใสผ่านข้อมูลเชิงลึกของลูกค้า การยืนยันตัวตนทำให้แพลตฟอร์ม crypto มั่นใจว่าลูกค้าของพวกเขาคือใคร มันให้ข้อมูลเชิงลึกว่าพวกเขากำลังติดต่อกับใคร ผ่าน KYC พฤติกรรมทางการเงินของบุคคลนั้นสามารถศึกษาได้เมื่อมีการวิจัยอย่างละเอียดถี่ถ้วน มันทำให้ธุรกิจอยู่ในด้านที่ปลอดภัยกว่าของหน่วยงานกำกับดูแลและรับประกันว่าแผน AML จะถูกตรวจสอบ สำหรับผู้ใช้ที่ผ่าน KYC กระบวนการจะทำให้มั่นใจได้ว่าพวกเขาจะได้รับบริการที่ได้รับการปกป้องอย่างดีและเนื่องจากได้รับประโยชน์ทั้งหมดที่แพลตฟอร์มมอบให้

ลดการฟอกเงิน เนื่องจากการไม่เปิดเผยตัวตนของ cryptocurrencies ตอนนี้นักต้มตุ๋นจึงต้องการใช้บริการบล็อกเชนเพื่อให้มีการป้องกันตัวตน การยืนยันตัวตนและกระบวนการ KYC ที่ได้รับข้อมูลอย่างดีจะเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับกิจกรรมที่น่าสงสัยที่ดำเนินการโดยใช้สกุลเงินดิจิทัล

ลดความเสี่ยงทางกฎหมาย การยืนยันตัวตนทำให้มั่นใจได้ว่าแพลตฟอร์ม crypto กำลังให้บริการและการกระทำที่ได้รับการสนับสนุนตามกฎหมาย เมื่อการยืนยันตัวตนเป็นไปตามเกณฑ์ AML จะป้องกันไม่ให้แบรนด์ตกเป็นเหยื่อของแผนการฉ้อโกง

เสถียรภาพในความผันผวน มีการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมายซึ่งส่งผลกระทบต่อการเคลื่อนไหวของราคา crypto ในอดีต การยืนยันตัวตนจะจำกัดบุคคลจากการบิดเบือนการเคลื่อนไหวของราคา crypto เพื่อการกระทำที่ผิดกฎหมาย การยืนยันตัวตน

ทั้งนี้บริษัทเคแอนด์โอ จึงได้มุ่งเน้นการจัดการแก้ไขปัญหา จัดการเอกสาร ด้านเอกสารขององค์กรมาอย่างยาวนาน และ ให้ความสำคัญกับด้านงานเอกสาร ต่อลูกค้าเป็นอย่างดี จนถึงปัจจุบันก็ได้ความยอมรับจากองค์กร ขนาดใหญ่ ขนาดกลาง และขนาดเล็กมากมาย จึงใคร่ขออาสาดูและปัญหาด้านเอกสารให้กับองค์กรของท่านอย่างสุดความสามารถ เพราะเราเป็นหนึ่งในธุรกิจ ระบบจัดเก็บเอกสาร ที่ท่านไว้ใจได้

Face-sso (By K&O) หากท่านสนใจ เครื่องสแกนใบหน้ารุ่นต่างๆ หลากหลายรุ่น หรือ ติดตั้งระบบสแกนใบหน้า สามารถติดต่อสอบถามได้โดยตรง เรามีแอดมินคอยคอบคำถาม 24 ชั้วโมงที่ Line OA เครื่องสแกนใบหน้า สามารถ ขอราคาพิเศษได้ ตามงบประมาณที่เหมาะสม สอบถามได้สบายใจทั้ง เรื่องค่าบริการ ราคา และ งบประมาณ มั่นใจเพราะเป็นราคาที่สุด คุ้มค่าที่สุด

หากท่านมีความสนใจ บทความ หรือ Technology สามารถติดต่อได้ตามเบอร์ที่ให้ไว้ด้านล่างนี้
Tel.086-594-5494
Tel.095-919-6699