การยืนยันธุรกิจของคุณ การฉ้อโกงออนไลน์เป็นโรคระบาดที่แพร่ระบาดในอุตสาหกรรมต่างๆ ธุรกิจจำนวนมากกำลังเข้าสู่ยุคดิจิทัล ทำให้เกิดช่องว่างในกลยุทธ์ด้านความปลอดภัย ด้วยความโปร่งใสที่น้อยลงและกฎระเบียบที่ซับซ้อนมากขึ้น บริษัทต่างๆ เลือกที่จะค้นหาเครื่องมือป้องกันการฉ้อโกงอัตโนมัติใหม่ๆ ที่จะช่วยเอาชนะความท้าทายด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์และการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
หากคุณติดตามบล็อกของเรา แสดงว่าคุณทราบคำศัพท์สำคัญแล้ว – Know Your Business (KYB) กระบวนการนี้พัฒนามาจากการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) และกลายเป็นส่วนที่จำเป็นขององค์กรและแนวการกำกับดูแลขององค์กร
ในครั้งนี้ เราจะตรวจสอบการยืนยัน Know Your Business และคุณลักษณะต่างๆ เพื่อช่วยให้คุณเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการป้องกันการฉ้อโกงที่มีประสิทธิภาพ
Know Your Business Verification คืออะไร?
รู้จักธุรกิจของคุณเป็นมาตรฐานการตรวจสอบที่กำหนดความถูกต้องตามกฎหมายของบริษัทและโครงสร้างความเป็นเจ้าของ เป็นขั้นตอนการตรวจสอบสถานะธุรกิจที่ตรวจสอบกิจกรรมทางธุรกิจเพื่อให้แน่ใจว่าหน่วยงานที่เป็นพันธมิตรไม่ได้มีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย
นอกจากนี้ KYB ยังมีกระบวนการอื่นๆ เช่น การตรวจสอบ Ultimate Beneficial Ownership (UBO)สำหรับบริษัทเพื่อค้นหาว่าใครเกี่ยวข้องกับผลกำไรของบริษัท ด้วยการระบุ UBO บริษัทต่างๆ จะเพิ่มสถานะการปฏิบัติตามกฎระเบียบของตน
รู้จักการยืนยันธุรกิจของคุณสร้างความมั่นใจด้วยการทำให้มั่นใจว่า:
- ธุรกิจอื่นที่คุณทำงานด้วยนั้นเป็นธุรกิจจริง KYB ตรวจสอบความถูกต้องของบริษัทใด ๆ โดยตรวจสอบว่าไม่ใช่บริษัทนอกกฎหมายที่มีอยู่บนกระดาษเท่านั้น
- ผู้ที่บริหารบริษัทเป็นบุคคลทั่วไปที่ไม่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมทางการเงินเช่น การฟอกเงินหรือการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย
เมื่อพิจารณาจากทั้งหมดแล้ว วิธีการตรวจสอบ KYB เป็นพื้นฐานของกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และเป็นส่วนหนึ่งของข้อกำหนดบังคับที่กำหนดไว้ในคำสั่งต่อต้านการฟอกเงินฉบับที่ 5 (5AMLD)
ระเบียบการตรวจสอบ KYB
KYB เป็นแนวคิดที่ค่อนข้างใหม่ในด้านการป้องกันการฉ้อโกง แม้ว่าการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ KYC จะช่วยปกป้องบริษัทต่างๆ ตั้งแต่ต้นทศวรรษ 2000 แต่ความสัมพันธ์ทางธุรกิจก็ถูกย้ายไปสู่ภาพรอง จนกระทั่งเมื่อไม่นานมานี้ นั่นหมายถึงว่าอาชญากรสามารถหลบหนีจากแผนการของบริษัทเชลล์และซ่อนตัวตนของพวกเขาได้
US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ได้นำเสนอกฎระเบียบใหม่ของ KYB ในปี 2559 ภายใต้ข้อกำหนดCustomer Due Diligence (CDD) เพื่อตอบสนองต่อปัญหาที่เพิ่มขึ้น กฎหมายได้ขจัดช่องโหว่ด้านความปลอดภัย
นั่นหมายความว่าตอนนี้ ความสัมพันธ์ทางธุรกิจอยู่ภายใต้การพิจารณาอย่างถี่ถ้วนเช่นเดียวกับปัจเจกบุคคล ธุรกิจใดๆ ที่ทำงานร่วมกับบริษัทอื่นจะมีวิธีการที่เป็นมาตรฐานในการตรวจสอบและตัดสินว่าองค์กรนั้นเป็นของแท้หรือไม่
ใครบ้างที่ต้องดำเนินการ KYB?
สถาบันการเงินและธุรกิจที่เป็นพันธมิตรกับบริษัทอื่น เช่น ผู้ประกอบการในตลาด Crypto หรือ Fintech จะต้องดำเนินการ Know Your Business Verification องค์กร ธุรกิจ และบุคคลอื่นๆ อยู่ภายใต้ข้อบังคับนี้ ได้แก่:
- ทนายความ
- ที่ปรึกษาภาษี
- บริการพนัน
- ความน่าเชื่อถือ
- ผู้จัดการสินทรัพย์
- สถาบันสินเชื่อ
- คนอื่น
แม้ว่าลูกค้าองค์กรบางรายไม่จำเป็นต้องทำการตรวจสอบ KYB แต่สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าการตรวจสอบดังกล่าวช่วยให้ธุรกิจรักษาชื่อเสียงและป้องกันการฉ้อโกงได้
ตัวอย่างเช่น การยืนยัน Know Your Business ให้ประโยชน์ กับบริษัท เศรษฐกิจแบ่งปันต่างๆ และแพลตฟอร์มอีคอมเมิร์ซต่างๆ การดำเนินการ KYB สำหรับภาคส่วนที่ไม่ได้รับการควบคุมจะช่วยป้องกันการใช้ทรัพย์สินในทางที่ผิด และช่วยตรวจจับผู้ไม่หวังดีและบริษัทเชลล์
KYB ช่วยตรวจจับ ธงแดงได้อย่างไร?
สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าการฉ้อโกงสามารถหาทางไปยังบริษัทใดก็ได้
เครื่องมือการยืนยันตัวตนของ Know Your Business ช่วยแก้ปัญหานี้ด้วยการตรวจจับธงแดงต่างๆ ในระหว่างกระบวนการคัดกรองบริษัท ป้องกันไม่ให้หน่วยงานอื่นเข้าไปพัวพันกับกิจกรรมทางอาญาที่แอบแฝง สัญญาณพฤติกรรมที่น่าสงสัยที่พบได้บ่อยที่สุดได้แก่:
- บริษัทไม่มีประวัติเครดิต
- โครงสร้างความเป็นเจ้าของขององค์กรเปลี่ยนแปลงตลอดเวลา
- เอกสารของเอนทิตีไม่มีโครงสร้าง พวกเขารวมถึงข้อผิดพลาด
- ที่ อยู่สำนักงาน แตกต่าง จากที่อยู่ในการจัดส่งของบริษัท
ตัวอย่างเช่น นักต้มตุ๋นสามารถค้นหาองค์กรที่ไม่มีความเคลื่อนไหวในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา
จากนั้นอาชญากรสามารถเปลี่ยนชื่อ บริษัท และเริ่มสั่งซื้อได้ พวกเขาตั้งเป้าที่จะหลีกหนีจากแผนการนี้โดยไม่ต้องจ่ายเงินสำหรับคำสั่งซื้อ โดยปกติแล้วมิจฉาชีพจะหายตัวไปพร้อมกับสินค้าและเงินหลายล้านในกระเป๋าของพวกเขาก่อนที่ใครจะสังเกตเห็นกิจกรรมทางอาญาของพวกเขา
KYB ด้วยตนเองเทียบกับการยืนยันธุรกิจของคุณโดยอัตโนมัติ
การยืนยัน Know Your Business มีความซับซ้อนเนื่องจากมีองค์ประกอบหลายอย่างที่เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบจำเป็นต้องตรวจสอบและติดตาม
ด้วยเหตุนี้ กระบวนการ KYB จึงต้องการผู้เชี่ยวชาญในการดำเนินการคัดกรอง AML ตรวจสอบรายงานและเอกสารเพิ่มเติม รับรองการยืนยัน KYC และในขณะเดียวกันก็รับประกันความสอดคล้องและผลลัพธ์ที่ถูกต้อง การยืนยันธุรกิจของคุณ
มีความท้าทายหลัก สามประการ เกี่ยวกับการตรวจสอบ KYB ด้วยตนเอง:
- เวลา . ในการดำเนินขั้นตอน KYB แบบเต็มด้วยตนเองจะใช้เวลาหลายชั่วโมงสำหรับเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ พวกเขาจำเป็นต้องค้นคว้าและตรวจสอบผลการคัดกรอง AML รายงานการสั่งซื้อ และตรวจสอบเอกสารเพิ่มเติม เช่น รายงานเครดิตหรือรายงานการลงทะเบียนของรัฐบาล
- ประสบการณ์ของ ลูกค้า ขั้นตอน KYB แบบแมนนวลใช้เวลาหลายชั่วโมง หากคิวยาวลูกค้าต้องรอคิวเป็นวัน
- ค่า ใช้จ่าย เริ่มตั้งแต่ชั่วโมงการทำงาน การสูญเสียลูกค้าที่อาจเกิดขึ้น และลงเอยด้วยบทลงโทษสำหรับผู้ฉ้อโกงที่ตรวจไม่พบ – ค่าใช้จ่ายสำหรับขั้นตอนการยืนยันธุรกิจแบบแมนนวลนั้นสามารถทำได้อย่างไม่หยุดยั้ง
เหตุใดจึงรู้ว่าการยืนยันธุรกิจของคุณมีความสำคัญ
การปฏิบัติตามกฎหมายเป็นสิ่งสำคัญในการป้องกันอาชญากรรมและการสูญเสียเงินทุนหรือชื่อเสียง ธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ ที่ไม่ปฏิบัติตามหน้าที่ AML ของตนมีความเสี่ยงที่จะถูกปรับเป็นมูลค่าหลายล้าน Fenergo รายงานว่าเมื่อปีที่แล้ว การไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ AML และ KYC ส่งผลให้ภาคการเงินมีมูลค่า 5.4 พันล้านดอลลาร์
แม้ว่า ตอนนี้ โซลูชันทางเทคโนโลยีจะพร้อมช่วยให้เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบลดภาระงานและลดโอกาสที่จะเกิดข้อผิดพลาดจากมนุษย์ แต่ตัวเลขจำนวนมหาศาลแสดงให้เห็นว่าหลายบริษัทยังคงประสบปัญหาในการรักษาขั้นตอน KYB ที่มีประสิทธิภาพ
ที่กล่าวว่าเราได้ครอบคลุมพื้นฐานแล้ว มาดูข้อดีข้อเสียของ KYB และเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับโซลูชันการยืนยันธุรกิจแบบอัตโนมัติ
1. ประโยชน์ของ KYB
ตรงข้ามกับ KYC Know Your Business Verification มุ่งเน้นไปที่องค์กรแทนที่จะเป็นลูกค้า กระบวนการนี้ทำให้มั่นใจถึงความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่ปลอดภัยโดยการป้องกัน การฉ้อโกงและช่วยให้องค์กรปฏิบัติตามกฎระเบียบ ประเด็นสำคัญบางประการที่อธิบายถึงประโยชน์ของ KYB คือ:
- ช่วยให้มั่นใจถึงความสัมพันธ์ B2B ที่ปลอดภัย
- โซลูชันอัตโนมัติจะเตือนเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบให้ทำงานที่เกี่ยวข้องกับ AML โดยอัตโนมัติ ด้วยวิธีนี้ KYB ช่วยลดข้อผิดพลาดของมนุษย์
- KYB รับประกันการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา
- รู้จักการยืนยันธุรกิจของคุณช่วยลดต้นทุนการดำเนินงาน
- KYB ช่วยป้องกันการฉ้อโกง
2. ข้อเสียของ KYB ด้วยตนเอง
เหตุใดคุณจึงต้องใช้ Know Your Business Verification แบบอัตโนมัติ มีสาเหตุหลายประการ
เมื่อธุรกิจต่าง ๆ ปรับตัวเข้ากับความต้องการของตลาดและใช้โซลูชัน KYC ที่มีประสิทธิภาพและคุ้มค่าในการต้อนรับลูกค้า หลักการเดียวกันนี้สามารถใช้กับการตรวจสอบ KYB อัตโนมัติได้
การ ตรวจสอบวิเคราะห์สถานะด้วยตนเองอาจส่งผลให้เกิดปัญหาต่างๆ :
- ขั้นตอนหลายขั้นตอนโดยไม่มีการรับประกันผลลัพธ์
- กระบวนการกำกับดูแลไม่เพียงพอ
- ขาดความสามารถในการปรับขนาดและระบบอัตโนมัติ
- การตรวจจับรูปแบบการฉ้อโกงที่เกิดซ้ำอย่างผิดพลาด
KYB รับประกัน ความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่ปลอดภัยยิ่งขึ้น
การยืนยันทางธุรกิจจะปกป้องผลประโยชน์ร่วมกันของทั้งสองฝ่ายเกี่ยวกับความสัมพันธ์ทางธุรกิจ การตรวจสอบข้อมูลของบริษัท เช่น รายชื่อ บุคคลที่เปิดเผยทางการเมือง (PEP) หรือเจ้าของผลประโยชน์สูงสุด (UBOs) ทำให้ธุรกิจมั่นใจได้ว่าบริษัทอื่นไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางอาญาใดๆ
นอกจากความมั่นใจและความไว้วางใจแล้ว การตรวจสอบบริษัทใด ๆ ก่อนลงนามในข้อตกลงการเป็นหุ้นส่วนนั้นมีความสำคัญต่อเหตุผลด้านความปลอดภัย ตัวอย่างเช่น พันธมิตรทางธุรกิจที่มีศักยภาพอาจไม่มีอำนาจควบคุมผู้ขายของตน
ความสำคัญของบริบทในปัจจุบัน
นี่เป็นปัจจัยสำคัญในสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบในปัจจุบันเนื่องจากการรุกรานยูเครนของรัสเซีย บริษัทตะวันตกที่เชื่อมโยงกับหน่วยงานของรัสเซียประสบปัญหาในการระบุหน่วยงานที่ถูกลงโทษด้วยตนเองทั้งหมด
พนักงานหลายคนพยายามปกปิดลักษณะที่แท้จริงของตนเองด้วยการมีโครงสร้างบริษัทที่ซับซ้อน ด้วยเหตุผลนี้ การทำงานโดยไม่มีโซลูชัน KYB อัตโนมัติจึงเป็นข้อกังวลอย่างต่อเนื่องสำหรับทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบบางทีม
ทั้งนี้บริษัทเคแอนด์โอ จึงได้มุ่งเน้นการจัดการแก้ไขปัญหา จัดการเอกสาร ด้านเอกสารขององค์กรมาอย่างยาวนาน และ ให้ความสำคัญกับด้านงานเอกสาร ต่อลูกค้าเป็นอย่างดี จนถึงปัจจุบันก็ได้ความยอมรับจากองค์กร ขนาดใหญ่ ขนาดกลาง และขนาดเล็กมากมาย จึงใคร่ขออาสาดูและปัญหาด้านเอกสารให้กับองค์กรของท่านอย่างสุดความสามารถ เพราะเราเป็นหนึ่งในธุรกิจ ระบบจัดเก็บเอกสาร ที่ท่านไว้ใจได้
Face-sso (By K&O) หากท่านสนใจ เครื่องสแกนใบหน้ารุ่นต่างๆ หลากหลายรุ่น หรือ ติดตั้งระบบสแกนใบหน้า สามารถติดต่อสอบถามได้โดยตรง เรามีแอดมินคอยคอบคำถาม 24 ชั้วโมงที่ Line OA เครื่องสแกนใบหน้า สามารถ ขอราคาพิเศษได้ ตามงบประมาณที่เหมาะสม สอบถามได้สบายใจทั้ง เรื่องค่าบริการ ราคา และ งบประมาณ มั่นใจเพราะเป็นราคาที่สุด คุ้มค่าที่สุด
หากท่านมีความสนใจ บทความ หรือ Technology สามารถติดต่อได้ตามเบอร์ที่ให้ไว้ด้านล่างนี้
Tel.086-594-5494
Tel.095-919-6699
