ยืนยันหลักฐานที่อยู่ หลักฐานแสดงที่อยู่ (PoA) มีบทบาทสำคัญในการยืนยันตัวตน บริษัทร้องขอเอกสารหลักฐานที่อยู่ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของขั้นตอนการตรวจสอบสถานะและข้อผูกพันในการตรวจสอบเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) โดยปกติแล้ว ลูกค้าจะยืนยันตัวตนด้วยการถ่ายรูปเอกสารประจำตัวของตน
อย่างไรก็ตาม มีหลายกรณีที่ธุรกิจจำเป็นต้องเจาะลึกและขอให้ลูกค้าแสดงหลักฐานข้อมูลที่อยู่ นี่คือจุดเริ่มต้นของความท้าทาย ดังนั้น เอกสารใดบ้างที่ได้รับการยอมรับให้เป็นหลักฐานยืนยันที่อยู่ และเมื่อใดที่จำเป็นต้องดำเนินการตรวจสอบ PoA อ่านต่อไปเพื่อหา
หลักฐานแสดงที่อยู่คืออะไร?
หลักฐานแสดงที่อยู่คือสิ่งที่ดูเหมือนจะเป็น เป็นการพิสูจน์ว่าลูกค้าที่ให้เอกสารอาศัยอยู่ในสถานที่ที่ลงทะเบียน ตัวอย่างเช่น สถาบันการเงินขอให้ลูกค้ายืนยันตัวตนและแสดงหลักฐานที่อยู่หากต้องการเปิดบัญชีธนาคาร นั่นเป็นเหตุผลที่มาตรการ PoA ช่วยให้เงินและข้อมูลประจำตัวของลูกค้าปลอดภัย
เมื่อมีการรวบรวมเอกสารหลักฐานที่อยู่ เช่น ใบแจ้งยอดธนาคารหรือใบแจ้งหนี้ค่าสาธารณูปโภค จะต้องมีการตรวจสอบด้วยตนเองหรือกึ่งด้วยตนเอง ด้วยวิธีนี้ ธุรกิจที่อยู่ภายใต้ข้อบังคับของ AML สามารถป้องกันไม่ให้ผู้อยู่อาศัยที่ถูกจำกัดเข้าถึงบริการของตนได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ทั้งหมดนี้ต้องขอบคุณการยืนยันที่อยู่
ธุรกิจควรใช้หลักฐานแสดงที่อยู่เมื่อใด
หลักฐานการยืนยันที่อยู่เป็นข้อกำหนดบังคับสำหรับบริการทางการเงินมากมาย เช่น crypto สถาบัน e-money ธนาคาร หรือบริษัทฟินเทค
ส่วนหนึ่งของกระบวนการปฏิบัติตามที่กำหนดโดยกฎหมาย AML ลูกค้าต้องจัดเตรียมเอกสาร PoA เพื่อเป็นหลักฐานในการพิสูจน์ที่อยู่อาศัยเมื่อ:
ทำธุรกรรม ในกรณีที่ลูกค้าเกินเกณฑ์ที่กำหนด ซึ่งกำหนดโดยข้อผูกพัน AML
การลงทะเบียนสำหรับบริการทางการเงิน ในระหว่างกระบวนการเริ่มต้นใช้งาน ลูกค้าสามารถขอให้แสดงเอกสารหลักฐานที่อยู่เพิ่มเติมซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ AML
การจำกัดการเปิดบัญชี มีข้อกำหนดการปฏิบัติตามข้อกำหนดระดับภูมิภาค ซึ่งกำหนดข้อจำกัดสำหรับลูกค้าที่อาศัยอยู่ในพื้นที่ระดับภูมิภาคและประเทศที่มีความเสี่ยงสูง การตรวจสอบหลักฐานที่อยู่ช่วยให้มั่นใจได้ถึงการปฏิบัติตามและป้องกันการฉ้อโกง
นอกจากนี้ยังมีประโยชน์อื่น ๆในการพิสูจน์ยืนยันที่อยู่ การค้นหาว่าบุคคลใดอาศัยอยู่ที่ใดจะช่วยได้เมื่อบริษัทต้องการส่งเอกสารที่จับต้องได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในสถานการณ์ที่ท้าทายทางกฎหมาย ตัวอย่างเช่น เมื่อธนาคารจำเป็นต้องติดต่อลูกค้าทางร่างกาย
เอกสารใดบ้างที่ยอมรับสำหรับการยืนยันที่อยู่
วิธีปฏิบัติในการพิสูจน์ที่อยู่อาจแตกต่างกัน และแต่ละบริษัทก็มีข้อกำหนดเฉพาะ ตัวอย่างทั่วไปของ PoA ได้แก่:
- ค่าสาธารณูปโภค (ค่าไฟฟ้า ค่าน้ำ ค่าแก๊ส ฯลฯ)
- ใบกำกับภาษี
- ใบแจ้งยอดธนาคาร
- ใบแจ้งยอดบัตรเครดิต
- โฉนดซื้อบ้าน
- ข้อตกลงการเช่า
- จดหมายสมัครงาน
โปรดทราบว่าองค์กรส่วนใหญ่จะไม่ยอมรับใบแจ้งยอดจากธนาคารหรือบิลค่าสาธารณูปโภคที่มีอายุไม่เกิน 3 เดือนเนื่องจากเป็นช่วงเวลาทั่วไปที่เกี่ยวข้อง
ใบแจ้งยอดสามารถรับได้จากเครดิตยูเนี่ยน สมาคมอาคารสงเคราะห์ และธนาคาร ใบแจ้งยอดบัตรเครดิตถือเป็นหลักฐานที่ถูกต้องของเอกสารที่อยู่หากเป็นเอกสารล่าสุด
เอกสารอื่นๆ ยังมีข้อมูลการยืนยันที่อยู่ที่ระบุไว้ในเอกสารเหล่านั้นด้วย สามารถยอมรับเป็นเอกสารยืนยันที่อยู่ทางเลือก :
- บัตรประจำตัวประชาชน
- หนังสือเดินทาง
- ใบขับขี่
- ใบอนุญาตผู้พำนัก
- บัตรประกันสังคม
ข้อเท็จจริงสำคัญที่ควรจำ:
โปรดทราบว่าเขตอำนาจศาลบางแห่งไม่อนุญาตให้ใช้เอกสารเดียวกันสำหรับการยืนยันตัวตนและที่อยู่
เอกสาร PoA ส่วนใหญ่ (บัตรประจำตัวประชาชน หนังสือเดินทาง หรือใบขับขี่) มีข้อมูลที่อยู่ แม้จะมีข้อยกเว้นบางประการ
บุคคลที่อายุต่ำกว่า 18 ปีจะต้องแสดงเอกสารยืนยันที่อยู่ที่ถูกต้องในชื่อผู้ปกครอง
จะตรวจสอบเอกสารหลักฐานที่อยู่ได้อย่างไร?
โดยทั่วไปแล้วผู้เชี่ยวชาญจะตรวจสอบเอกสารหลักฐานที่อยู่ทั้งหมดที่ส่งมาด้วยตนเองเพื่อให้มั่นใจถึงความถูกต้อง แต่มันไม่ง่ายอย่างที่คิดเนื่องจากผู้ฉ้อโกงมักจะปลอมแปลงเอกสาร PoA โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากพวกเขาไม่มีเครื่องหมายความปลอดภัย
ต่อไปนี้คือตัวอย่างมาตรฐานของการตรวจสอบเอกสารหลักฐานที่อยู่:
ขั้นตอนที่หนึ่ง ตรวจสอบวันที่ออกเอกสาร PoA และตรวจสอบว่าถูกต้องหรือไม่
ขั้นตอนที่สอง ตรวจสอบว่าเอกสารมีชื่อและนามสกุลของบุคคลนั้นหรือไม่
ขั้นตอนที่สาม มองหารูปแบบการทุจริตทั่วไปเพื่อตรวจหาการเปลี่ยนแปลงที่เป็นการฉ้อโกง สำหรับรายละเอียดเพิ่มเติม โปรดดูคำแนะนำของเราเกี่ยวกับวิธีการตรวจจับเอกสารปลอม
ขั้นตอน ที่สี่ นี่คือส่วนที่สำคัญที่สุด ตรวจสอบที่อยู่ของเอกสารอย่างระมัดระวังและตรวจสอบความถูกต้องของเอกสารโดยใช้เครื่องมือค้นหา หากลูกค้าไม่ได้ระบุข้อมูลที่อยู่แบบเต็มในเอกสาร PoA ลูกค้าจะต้องระบุเพื่อให้ที่อยู่สมบูรณ์ ยืนยันหลักฐานที่อยู่
แนวปฏิบัติในการพิสูจน์ที่อยู่ในปัจจุบัน
เมื่อเทคโนโลยีพัฒนาขึ้น บริการใหม่ๆ ก็เข้ามาในตลาด หลักฐานที่อยู่ไม่ใช่ข้อยกเว้น เพื่อเพิ่มความเร็วในการเริ่มต้นใช้งานและทำให้การปฏิบัติตามกฎระเบียบง่ายขึ้น ธุรกิจสมัยใหม่มักจะเปลี่ยนจากวิธีการพิสูจน์ที่อยู่ด้วยตนเอง ที่ซับซ้อนเป็น บริการ ยืนยันที่อยู่อัตโนมัติที่ รวดเร็ว
iDenfy จะตรวจสอบหลักฐานที่อยู่ได้อย่างไร เราอธิบายไว้ด้านล่าง
การยืนยันที่อยู่
ผู้เชี่ยวชาญภายในองค์กรของ iDenfy จะดึงข้อมูลที่อยู่จากเอกสารระบุตัวตนด้วยตนเอง
เป็นขั้นตอนที่ไม่บังคับ ผู้เชี่ยวชาญของ iDenfy สามารถตรวจสอบข้ามที่อยู่ข้ามฐานข้อมูลเพื่อระบุว่าที่อยู่นั้นถูกต้องตามกฎหมายหรือไม่
ขั้นตอนการยืนยันที่อยู่มีลักษณะดังนี้:
- ลูกค้าอัพโหลดเอกสาร
- ผู้เชี่ยวชาญของ iDenfy แยกที่อยู่ ด้วยตนเอง
- ผู้เชี่ยวชาญจะเปรียบเทียบที่อยู่กับที่อยู่ที่พาร์ทเนอร์ให้ไว้ผ่าน API
ขั้นตอนที่สี่ในหลักฐานการยืนยันที่อยู่ ทีมของเราสามารถดำเนินการ ตามขั้นตอนการ ค้นหาที่อยู่ เพิ่มเติม เพื่อตรวจสอบความถูกต้องของที่อยู่
มีผลลัพธ์การค้นหาที่อยู่ที่เป็นไปได้สี่รายการ: ยืนยันแล้ว – คลุมเครือ – บางส่วน – ไม่มี
ตรวจสอบผู้ให้บริการสาธารณูปโภคโดยตรง
ด้วยความสามารถที่ไม่มีที่สิ้นสุดของเทคโนโลยีในปัจจุบัน คุณสามารถปลอมแปลงเอกสารหลักฐานที่อยู่ได้ เพื่อต่อสู้กับอาชญากรรมและป้องกันการใช้เอกสารปลอมที่ฉ้อฉลในทางที่ผิด iDenfy ได้สร้างคุณลักษณะเฉพาะสำหรับหลักฐานการยืนยันที่อยู่
เพื่อเพิ่มความปลอดภัยสูงสุด คุณสามารถปรับแต่งโฟลว์การยืนยันที่อยู่และขอให้ผู้ใช้เชื่อมต่อกับผู้ให้บริการยูทิลิตี หลังจากที่ผู้ใช้เชื่อมต่อกับผู้ให้บริการยูทิลิตี้แล้ว ทีมของ iDenfy จะตรวจสอบเอกสารเพื่อให้แน่ใจว่ามีอยู่จริงและบันทึกที่พักอาศัยของพวกเขา
ทั้งนี้บริษัทเคแอนด์โอ จึงได้มุ่งเน้นการจัดการแก้ไขปัญหา จัดการเอกสาร ด้านเอกสารขององค์กรมาอย่างยาวนาน และ ให้ความสำคัญกับด้านงานเอกสาร ต่อลูกค้าเป็นอย่างดี จนถึงปัจจุบันก็ได้ความยอมรับจากองค์กร ขนาดใหญ่ ขนาดกลาง และขนาดเล็กมากมาย จึงใคร่ขออาสาดูและปัญหาด้านเอกสารให้กับองค์กรของท่านอย่างสุดความสามารถ เพราะเราเป็นหนึ่งในธุรกิจ ระบบจัดเก็บเอกสาร ที่ท่านไว้ใจได้
Face-sso (By K&O) หากท่านสนใจ เครื่องสแกนใบหน้ารุ่นต่างๆ หลากหลายรุ่น หรือ ติดตั้งระบบสแกนใบหน้า สามารถติดต่อสอบถามได้โดยตรง เรามีแอดมินคอยคอบคำถาม 24 ชั้วโมงที่ Line OA เครื่องสแกนใบหน้า สามารถ ขอราคาพิเศษได้ ตามงบประมาณที่เหมาะสม สอบถามได้สบายใจทั้ง เรื่องค่าบริการ ราคา และ งบประมาณ มั่นใจเพราะเป็นราคาที่สุด คุ้มค่าที่สุด
หากท่านมีความสนใจ บทความ หรือ Technology สามารถติดต่อได้ตามเบอร์ที่ให้ไว้ด้านล่างนี้
Tel.086-594-5494
Tel.095-919-6699
