วิธีสังเกต ID ปลอม การตรวจสอบรหัสภาคการชำระเงินเป็นอัตโนมัติเกี่ยวกับการสร้างสมดุลระหว่างความเสี่ยงและรายได้ กล่าวคือ ปฏิบัติตามกฎระเบียบ AML-KYC โดยไม่มีการละทิ้งผู้ค้าซึ่งส่งผลเสียต่อผลกำไร ทุกวันนี้ ระบบชำระเงินอัตโนมัติได้กระตุ้นกระบวนการต้อนรับผู้ค้าจำนวนมาก และเทคนิคหุ่นยนต์ก็ได้รับการพัฒนาอย่างรวดเร็วเพื่อมอบประสบการณ์ผู้ใช้ที่ดีขึ้นในการต้อนรับผู้ค้าต่อวัน
เพื่อหลีกเลี่ยงค่าปรับทางการเงินและการสูญเสียชื่อเสียง องค์กรควรเลือกใช้การยืนยันตัวตนอัตโนมัติในการชำระเงิน ซึ่งมีความสำคัญต่อการปิดกั้นผู้ค้าที่มีเจตนาร้ายในการทำธุรกิจ
เหตุใดการยืนยันตัวตนอัตโนมัติในการชำระเงิน จึง มีความสำคัญ
ตามแนวทาง AML-CFT สากลที่ กำหนดขึ้นโดย FATF และหน่วยงานกำหนดกฎอื่นๆ ที่คล้ายคลึงกัน ภาคการเงินและการควบคุมทั้งหมด รวมถึงการชำระเงิน จะต้องปฏิบัติตามระเบียบการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการก่อการร้ายเกี่ยวกับ Know Your Business (KYB) และ Ultimate ตรวจสอบความเป็นเจ้าของผลประโยชน์ (UBO) ในขณะที่ดำเนินการแบบธุรกิจกับธุรกิจ (B2B)
ภาคการชำระเงินเป็นอุตสาหกรรมที่มีความเสี่ยงสูง ซึ่งการส่งคืนผู้ค้าที่มีความเสี่ยงสูงนำมาซึ่งการประมวลผลธุรกรรมในปริมาณมาก กลุ่มผู้ค้าที่มีความเสี่ยงสูงบางกลุ่ม ได้แก่ ผู้ใหญ่ การท่องเที่ยว การพนัน การออกเดท CBD การสมัครสมาชิก นายหน้า การโอนเงิน และหน่วยงานเรียกเก็บเงิน
Robotics Processing Automation (RPA) ในการชำระเงินเป็นแกนหลักในการเร่งขั้นตอนการยืนยันตัวตนของผู้ค้า เทคโนโลยีใหม่ เช่น Blockchain และปัญญาประดิษฐ์ (AI) ได้นำ KYC อัตโนมัติมาใช้ในการชำระเงิน ตั้งแต่การดำเนินการต้อนรับผู้ค้า KYC ไปจนถึงการปฏิบัติตามการตรวจสอบผู้ค้า เทคนิคการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะส่วนใหญ่ทั้งหมดที่ใช้ในปัจจุบันได้รับการรวมศูนย์ด้วยการรวม API เดียว การพัฒนาได้ลดขั้นตอนการกรอกแบบฟอร์มที่มีความยาวลงอย่างมาก ทำให้แผนกความเสี่ยงด้านการชำระเงินสามารถตรวจสอบและติดตามกิจกรรมของร้านค้าได้อย่างราบรื่น
การรับประกันการจัดจำหน่ายของผู้ค้าและ การตรวจ สอบยืนยันตัวตน ของผู้ค้า
การอัปเกรดล่าสุดในการตรวจสอบรหัสภาคการชำระเงินอัตโนมัติพร้อมเครื่องมือคัดกรองล่วงหน้าและการปฏิบัติตามข้อกำหนดทำให้กระบวนการจัดจำหน่ายของผู้ค้ามีความแม่นยำและปลอดภัยยิ่งขึ้น นอกจากการยืนยันประวัติธุรกิจและปริมาณธุรกรรมแล้ว การตรวจสอบยืนยันตัวตนของธุรกิจบางอย่าง เช่น การตรวจสอบประเทศที่ดำเนินการ ช่องทางการตลาด และกลุ่มผลิตภัณฑ์ เป็นการตรวจสอบก่อนการคัดกรองที่สำคัญซึ่งสามารถทำได้อย่างราบรื่นด้วยอัลกอริทึม AI-Machine Learning ตัวตนของผู้ค้าจะถูกสแกนกับฐานข้อมูล KYB ที่ผ่านการตรวจสอบแล้วสำหรับรายการลงโทษ บุคคลที่ถูกเปิดเผยทางการเมือง (PEP) และสื่อที่ไม่พึงประสงค์ เพื่อยืนยันว่าธุรกิจนี้คือสิ่งที่อ้างว่าเป็น
ดังนั้น วิทยาการหุ่นยนต์การชำระเงินจึงช่วยให้ทีมจัดจำหน่ายหลักทรัพย์กำหนดเกณฑ์โปรไฟล์เฉพาะเพื่อแบ่งระดับความเสี่ยงของผู้ค้าที่เริ่มต้นใช้งาน ระดับความเสี่ยงรวมช่วยกำหนดมาตรการตอบโต้และระดับความขัดแย้งที่ตามมา ณ เวลาที่ผู้ค้าเริ่มขึ้นเครื่อง
ระบบอัตโนมัติความเสี่ยงในการประมวลผลการชำระเงิน
ความจริงก็คือกระบวนการเริ่มต้นใช้งานและการรับประกันภัยของผู้ค้าไม่สามารถดำเนินการโดยอัตโนมัติได้อย่างสมบูรณ์ มีขั้นตอนการตรวจสอบ AML ด้วยตนเองในระดับหนึ่งที่เกี่ยวข้องกับการประมวลผลการชำระเงินอยู่เสมอ อย่างไรก็ตาม เจ้าหน้าที่ความเสี่ยงสามารถใช้ชุดเครื่องมืออัตโนมัติเพื่อให้ได้ระดับความแม่นยำที่เหมาะสมที่สุดในขณะที่กำหนดโปรไฟล์ความเสี่ยงของผู้ค้า
การระบุรูปแบบการดำเนินงาน การวิเคราะห์เว็บไซต์ การตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ PCI-DSS การตรวจสอบประวัติการชำระเงินของร้านค้า และการรับประกันความเสี่ยงด้านเครดิตเป็นขั้นตอนหลักในการชำระเงินของร้านค้าที่ต้องการการแทรกแซงของมนุษย์ในกระบวนการในระดับมาก โชคดีที่การยืนยัน ID ภาคการชำระเงินอัตโนมัติประสบความสำเร็จอย่างมากในการยืนยันตัวตนของผู้ค้าและขั้นตอนการเริ่มต้นใช้งาน KYC ของผู้ค้า รู้จักธุรกิจของคุณ (KYB) ความเสี่ยง PEP การลงโทษ การคัดกรองสื่อที่ไม่พึงประสงค์ และการตรวจสอบ UBO เป็นมาตรการหลักของ AML-KYC ที่ดำเนินการได้ด้วยระบบอัตโนมัติระดับสูง
การตรวจสอบสถานะของผู้ค้าในภาคการชำระเงิน
ผู้รวบรวมการชำระเงิน ผู้ให้บริการชำระเงิน และผู้ประมวลผลการชำระเงินบุคคลที่สามล้วนมีสิ่งหนึ่งที่เหมือนกัน นั่นคือ พวกเขาทั้งหมดจัดการกับผู้ค้าธุรกรรมที่มีมูลค่าสูง ดังนั้น แนวทางแบบองค์รวมในการยืนยันตัวตนอัตโนมัติในการชำระเงินจะต้องดำเนินควบคู่ไปกับแนวทางปฏิบัติด้านการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะของผู้ค้า AML-CFT อื่นๆ ในภาคส่วนนี้
เมื่อเร็ว ๆ นี้ ตัวเลือกเกตเวย์การชำระเงินและตัวประมวลผลของบุคคลที่สามได้ยกระดับการฟอกเงินไปสู่ระดับใหม่ ซึ่งเรียกว่าการฟอกเงินผ่านธุรกรรม ในการเปิดเผยตัวตนที่แท้จริงของผู้ค้า พวกเขาจะต้องได้รับการตรวจสอบอย่างต่อเนื่องเกี่ยวกับรูปแบบการทำธุรกรรม กิจกรรมทางธุรกิจ และพฤติกรรมของพวกเขา ดังนั้น การตรวจสอบ ID ภาคการชำระเงินอัตโนมัติจึงต้องรวมการตรวจสอบธุรกรรมและการยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) ไปยังหน่วยงาน AML ของรัฐเพื่อตรวจสอบเพิ่มเติม
การให้คำปรึกษา AML-KYC ช่วยให้การชำระเงินเป็นไปตามข้อกำหนด
นอกเหนือจากการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ PCI-DSS แล้ว ผู้ประมวลผลการชำระเงิน ผู้ให้บริการการชำระเงิน และเกตเวย์การชำระเงินจะต้องปฏิบัติตามการปฏิบัติตาม AML-KYC อย่างเลี่ยงไม่ได้ด้วยการยืนยันตัวตนอัตโนมัติในการชำระเงิน วิธีสังเกต ID ปลอม
IDMERIT ให้บริการยืนยันตัวตน ระดับโลก แก่ภาคการชำระเงิน เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ KYC อัตโนมัติในการชำระเงินและระเบียบการยืนยันตัวตนในการชำระเงิน เราให้คำปรึกษาฟรีกับ ที่ปรึกษาการ ปฏิบัติตาม IDMkyc ของเรา สำหรับธุรกิจที่ดำเนินการธุรกรรมการค้าปริมาณมาก
ทั้งนี้บริษัทเคแอนด์โอ จึงได้มุ่งเน้นการจัดการแก้ไขปัญหา จัดการเอกสาร ด้านเอกสารขององค์กรมาอย่างยาวนาน และ ให้ความสำคัญกับด้านงานเอกสาร ต่อลูกค้าเป็นอย่างดี จนถึงปัจจุบันก็ได้ความยอมรับจากองค์กร ขนาดใหญ่ ขนาดกลาง และขนาดเล็กมากมาย จึงใคร่ขออาสาดูและปัญหาด้านเอกสารให้กับองค์กรของท่านอย่างสุดความสามารถ เพราะเราเป็นหนึ่งในธุรกิจ ระบบจัดเก็บเอกสาร ที่ท่านไว้ใจได้
Face-sso (By K&O) หากท่านสนใจ เครื่องสแกนใบหน้ารุ่นต่างๆ หลากหลายรุ่น หรือ ติดตั้งระบบสแกนใบหน้า สามารถติดต่อสอบถามได้โดยตรง เรามีแอดมินคอยคอบคำถาม 24 ชั้วโมงที่ Line OA เครื่องสแกนใบหน้า สามารถ ขอราคาพิเศษได้ ตามงบประมาณที่เหมาะสม สอบถามได้สบายใจทั้ง เรื่องค่าบริการ ราคา และ งบประมาณ มั่นใจเพราะเป็นราคาที่สุด คุ้มค่าที่สุด
หากท่านมีความสนใจ บทความ หรือ Technology สามารถติดต่อได้ตามเบอร์ที่ให้ไว้ด้านล่างนี้
Tel.086-594-5494
Tel.095-919-6699
